Pengatjänster företag spelar en viktig roll för att tillhandahålla finansiella tjänster till personer som inte har bankkonton i USA. MSB: er kan tillhandahålla postanvisningar, resekontroller, checka in pengar, valutaväxling och inlämning av inhemska trådpengar. Federell lag kräver att MSB: er också måste följa statliga lagar. Varje stat har vissa licensvillkor och registrering, dokumentation och registrering. Dessutom finns det krav på bindning och restriktioner för vad man ska göra med medel före utbetalning.
Inkorporera ditt företag. Kontakta din sekreterare på statens kontor och hämta de nödvändiga blanketterna för att integrera ditt företag. Hämta ett anställningsidentifikationsnummer (EIN) från Internal Revenue Service så att du kan öppna ett bankkonto.
Ladda ner formulär 107 från Financial Crimes Enforcement Networks webbplats, fincen.gov, och registrera ditt företag som MSB. Nätverket ingår i US Treasury Department.
Hyr en compliance officer. Den här personen kommer att ha ett pågående ansvar för att hålla din MSB kompatibel med alla federala och statliga föreskrifter. Han borde ha befogenhet att övervaka alla nya konton, utbilda personalen att veta vad man ska leta efter i penningtvättaktiviteter och hålla verksamhetsrutinerna aktuella.
Utveckla en bruksanvisning. Din MSB måste ha skriftliga policyer och förfaranden för att utföra dagliga aktiviteter. Handboken bör baseras på en skriftlig bedömning av riskerna för MSB och bör anpassas till verksamheten. Handboken bör bestå av procedurer för att dokumentera transaktionsaktiviteter, samla kundidentifiering, upprätthålla journaler, rapportering av utländsk valuta och rapportering om misstänkt aktivitet samt förfaranden för pågående utbildning.
Börja annonsera. Reklambrädor, tidningsannonser och Internet är utmärkta ställen för att marknadsföra din pengaröverföring. Utveckla en webbplats som är användarvänlig och har ett starkt säkerhetssystem inbyggt i det. Detta hindrar obehöriga användare från att hacka i din kunddatabas.
