När du bara har börjat och du behöver pengar, kan landningsfonder från en ängelinvesterare hjälpa dig att ta din verksamhet till nästa nivå. Dessa rika individer ger kapital, råd och branschkontakter för att starta din verksamhet i utbyte mot en ägarandel i verksamheten. En ängelinvesterare ställer ditt företag under förstoringsglaset och kan bara vara villigt att investera om din idé har hög tillväxtpotential.
tips
-
En ängel investerare är en person, företag eller grupp som ger ekonomisk stöd till startföretag.
Vad är en Angel Investor?
Ängel investerare, även kända som affärsänglar, använder sina personliga disponibla medel för att investera i tillväxten av en tidig verksamhet. De flesta ängel investerare är höga värdeskapande individer, vanligtvis med affärs erfarenhet, som har breda kunskaper och branschkontakter att dela med grundaren. Detta gör dem till en särskilt attraktiv källa för startfinansiering. Nya företag är benägna att misslyckas, och kombinationen av finansiering och praktisk erfarenhet ökar sannolikheten för att ett spännande företag kommer att överleva.
Vad gör Angel Investors?
Förutom att tillhandahålla frökapital är en ängelinvesterare huvudrollen att stärka grundaren på hjulet. Du kan förvänta dig att hon gräver djupt i affärsplanen, utmanar din verksamhet och tillväxtstrategi. När ska du anställa personal? Hur ska du skala upp din tillverkning? Vad är den mest effektiva produktlanseringsstrategin? En ängelinvesterare ger en realtidssignal för att hjälpa dig att tänka igenom de olika strategiska frågorna som kan väckas under vägen. Många kommer också att fungera som kontakter och introducera dig till riskkapitalleverantörer längre ner i raden om du behöver det.
Hur är en ängel investerare annorlunda från en riskkapitalist?
De flesta ängel investerare är i spelet för något annat än pengar, till exempel chansen att ge tillbaka till samhället eller chansen att stödja en affärsidé som ligger nära ängelns hjärta. I slutändan investerar hon sina egna pengar i din verksamhet, och hennes personliga kapital ligger på linjen om din idé misslyckas. Av den anledningen kan du förvänta dig att en affärsängel ska vara väldigt aktiv i ditt företag och jobba hårt för att få ditt företag från marken. Var beredd att ge henne plats i styrelsen och ett uttalande i bolagets framtida beslut.
Venture kapitalister, å andra sidan, investerar andras pengar. De har potential att investera mycket mer pengar i ditt företag, så om du behöver en investering norr om 1 miljon dollar är det värt att tala med en riskkapitalist. Nackdelen är att riskkapitalisterna är mycket mer vinstdrivna och kommer bara att titta på väldigt höga tillväxtpotentialföretag. Den minsta acceptabla avkastningen för en riskkapitalfond ligger någonstans i området 10 till 30 gånger den ursprungliga investeringen, som vanligtvis kommer i form av ett initialt offentligt erbjudande eller utköp. En riskkapitalist kan styra dig mot en stor utgång så att de kan inse stora avkastningar så snabbt som möjligt.
När man väljer mellan riskkapitalister och ängelinvestorer är den avgörande faktorn ofta löptiden för ditt företag. Medan ängel investerare kommer ombord väldigt tidigt i processen när ditt företag fortfarande befinner sig i sin inledande startfase, kommer venturekapitalister vanligtvis att komma ombord mycket senare, efter att du har bevisat att det finns dragkraft i din idé. Det är mycket lättare att pivotera eller överge en ide helt när du har samlat in $ 300.000, inte $ 3 miljoner, så det är osannolikt att en riskkapitalist kommer att röra ett företag i det tidiga starten.
Hur mycket investerar Angel Investors?
Den typiska investeringen är mellan 25 000 dollar och ett par miljoner dollar per företag, med en söt plats mellan 150 000 dollar och 1,5 miljoner dollar. Finans kan ha formen av en engångsinjektion av fröspengar eller löpande stöd för att bära företaget genom svåra tider.
Hur får engelsinvesterare betalt tillbaka?
Eftersom misslyckningsgraden för unga nybörjare är så hög kan investeringar lätt gå förlorade. Ängel investerare förväntar sig att kompenseras för den risk de tar, och det är vanligt att ge en ängel en aktieandel i företaget. Detta gör att han kan dra nytta av en efterföljande försäljning eller inledande offentligt erbjudande. Erbjudanden varierar beroende på värderingen, men de flesta änglar kommer att ta en minoritetsandel i ditt företag i området 10 till 40 procent för en medelstor investering. Till en hardworking grundare, ger bort 40 procent av din "baby" kan tyckas som mycket. Men om uppstarten misslyckas - och de flesta gör - 40 procent av ingenting är ingenting.
Är en Angel Investor rätt för mitt företag?
Ängel investerare får bara betala tillbaka när de säljer sitt eget kapital. På grund av detta kommer de att leta efter en exitstrategi - det vill säga ett sätt att sälja sina aktier senare än mer än kostnaden för deras initiala investeringar. Om du inte visar denna typ av tillväxtpotential är det osannolikt att du lockar en ängelinvestering. Kom ihåg att du ger upp en del av ditt företag. Om du inte vill ge över en stor aktieandel kanske du vill överväga en annan form av finansiering eller utforska alternativ för att köpa ner ängelns eget kapital om du betalar tillbaka den ursprungliga investeringen. Det finns mer än ett sätt att skona en katt, så var beredd att förhandla.
Hur hittar du en ängel investerare?
De flesta ängel investerare vinkar inte sina händer i luften och ropar: "Jag är en ängel investerare, kom och ta mina pengar!" för om de gjorde det skulle de bli bombarderade med platser. Under alla omständigheter är de flesta affärsänglar inte heltidsspecifika investerare. Snarare är det vad branschen kallar "DDI" - läkare med disponibel inkomst - även om de också kan vara tandläkare, revisorer, advokater, företagsledare och entreprenörer som investerar i företag på sidan. Poängen är att de har ett dagjobb, så att hitta rätt ängel investerare för ditt företag kan kräva lite ben arbete. Några sätt att ansluta är följande:
Kontakter och nätverk
De flesta erbjudanden sker genom informella nätverk. Du kan bli förvånad över kraften i dina egna nätverk för att ansluta dig till rika personer som är villiga att ta chansen på din idé. Advokater, revisorer och småföretagskonsulenter fungerar ofta som kontakter. Högprofilerade framgångshistorier som Whatsapp och Uber har motiverat många rika individer att överväga ängel som investerar i hopp om att få hög avkastning. Börja med att få ordet ut att du letar efter investeringar. Om du inte säger någon att du söker pengar från änglar, kan du aldrig hitta den.
evenemang
Att möta och engagera sig i änglar vid uppstart av workshops och ängel investerare händelser kan ge dig en värdefull ansikte tid. Det finns dussintals av dessa händelser som händer varje vecka. En enkel Google-sökning efter starthändelser bör ge en rad alternativ. Vissa kommer att vara branschspecifika, medan andra läggs på av organisationer som försöker matcha företagare med investerare. Oavsett huruvida du möter en investerare som kommer att finansiera dig, är dessa händelser väsentliga för att lära dig vilka änglar som tänker och vad du behöver göra för att göra en bättre presentation.
Online-resurser
Vissa änglar investerar pool sina resurser så att de kan göra en större investering. Dessa syndikat tenderar att ha webbplatser där entreprenörer kan ansöka om finansiering. Angel Capital Association är den professionella alliansen av organiserade ängelgrupper i USA, och webbplatser som www.angelinvestmentnetwork.us och www.gust.com har ofta investerare som vill investera pengar. Kolla dessa webbplatser för lokala grupper som accepterar oönskade ansökningar om finansiering.
Gör din due diligence
Innan du loggar på den prickade linjen förstår du att ängel investerare måste uppfylla säkerhets- och utbyteskommissionens standarder för ackrediterade investerare. Med andra ord måste ängeln ha en nettovärde på minst 1 miljon dollar och en årlig inkomst på minst 200 000 dollar. Detta är en användbar utgångspunkt för att utesluta individer som inte kommer att kvalificera sig som ackrediterade investerare.
Hur övertalar du en företagsängel att skriva en check?
Först och främst ser en ängelinvesterare på bordpengar. Hon kommer att förvänta sig att du har investerat, säger $ 10.000 eller $ 15.000 av dina egna pengar till verksamheten eller att du har övertalat vänner och familj för att återställa din prototyp. Detta visar att du har förtroende för din affärsidé. Att ha hud i spelet visar att du är villig att riskera dina egna pengar och familjeförhållanden för att göra verksamheten till en framgång.
Självklart kommer en ängelinvesterare leta efter en bra affärsidé som har potential att bli väldigt stor. Du behöver en polerad presentation och en vilja att kompromissa med eget kapital för att stänga affären. Precis lika viktigt är laget som kan leda idén till framgång. En ängelinvesterare kommer att fråga, "Har du passion, säljkompetens, företagskompetens, arbetsetik, respekt och integritet för att flytta denna verksamhet framåt? Kan grundaren ta råd och lära av min erfarenhet? Är grundaren verkligen den han presenterar att vara?"
Traditionell due diligence är inte genomförbar i ett tidigt skede av ett företag eftersom det inte finns några historiska data som är meningsfulla. På grund av detta behöver du en stark affärsplan som innehåller en robust värdering. Potentiella änglar kommer att gå över böckerna med en fin tandkam för att kontrollera att du kan rättfärdiga siffrorna och att de inte drivs av önsketänkande. Vilken typ av försäljning har du haft under vilken period? Vad har du gjort för att uppnå traktion på din marknad? Förvänta dig en vild ängel att spendera mycket tid på att granska affärsmodellen, produkten, din marknadslogik, försäljningskanaler, intäkter, kostnadsförare, marginaler och mer. Hon kommer leta efter referensmodeller på marknaden för att validera de tillvägagångssätt du har tagit.
Vem är Top Angel Investors?
Precis som i någon bransch finns det stora namn änglar som dominerar scenen och mindre, bakom kulisserna änglar som du bara kommer att upptäcka genom personliga nätverk. De bästa änglarna är seriella investerare med offentliga profiler och tusentals investeringar till deras namn. I 2018 innehåller de mest produktiva änglarna Internet Entreprenör Fabrice Grinda, Gmail-skaparen Paul Buchheit, Wei Guo, som är partner för UpHonest Capital och grundare av Wei Fund och Reddit grundare Alexis Ohanian Sr. Forbes upprätthåller en lista över årets mest produktiva änglar med sina LinkedIn-profiler hyperlänkade för att spara dig tid att hitta dem.
Att ta en toppängel ombord är som att få en kändisbetydelse för ditt företag. Dessa människor är kraftfulla och välanslutna. Det är självklart att de har råd att vara väldigt kräsen om dem med vilka de gör affärer. Om du strävar efter att ta med dessa kraftfulla allierade ombord, rekommenderar Forbes att du hittar en tidigare mottagare av investerarens tid och pengar och be grundaren att göra en introduktion. Det är det bästa sättet att få foten i dörren.
