Ett förvaltningsföretag kan ta olika former. Dagliga penninghanteringsföretag tillhandahåller bokföring, redovisning, fakturering och kontanthantering till privatpersoner och företag. Vissa pengar förvaltningsföretag tillhandahåller både daglig penninghantering och investeringshantering, och vissa fokuserar främst på att hantera investeringar för sina kunder. Det första steget i att öppna ditt eget kapitalförvaltningsföretag är att följa alla statliga och federala bestämmelser.
Dagliga Money Management Firmor
Dagliga pengarchefer kan bli certifierade av American Association of Daily Money Managers, men certifiering är valfri. Certifiering som daglig penningförvaltare kräver godkännande av AADMM, som också erbjuder kurser för att förbereda provet. Registrering för att ta examen kostar $ 300 för medlemmar och $ 450 för icke-medlemmar från och med juli 2014.
Registrering och licensiering
Om du tänker göra någon form av investeringar för dina kunders räkning och dina tillgångar under ledning totalt mindre än 25 miljoner dollar, registrera dig med statens värdepappersmyndighet. Större AOM kräver registrering hos SEC. Registrera på FINRAs hemsida för att ta Uniform Investment Adviser Law Examination, känd som Serie 65-undersökning, som krävs av de flesta stater. Din stat kan avstå från denna Serie 65-undersökning, om du håller en annan ekonomisk certifiering. Det slutliga steget i att kvalificera sig som pengarassistent är att fylla i formulär ADV, del 1 och 2, inklusive formulär U4 via investeringsrådgivarens registreringssystem. Hoppa inte över licensieringen, eftersom straff kan vara allvarliga.
Ställa in butik
När du väl har tagit hand om alla de juridiska kraven för att vara en pengestyrare, är det öppet ditt pengar förvaltningsföretag som något annat företag. Kolla med din lokala regering när det gäller företagslicenser och zoneringslagar som påverkar var du kan hitta ditt företag. Skapa en juridisk person som ett C-corporation eller LLC, och få ansvar, fel och försummelser och annan försäkring. Charles Schwab, som tillhandahåller stödtjänster för pengarhanteringsföretag, uppskattar att kostnaden för en börsmäklare som övergår till oberoende penninghantering varierar från 15 000 till 75 000 dollar beroende på storleken på de förvaltade tillgångarna. Att använda tjänster från en stor mäklare kan ge ditt företag rekordhantering, rapportering, frihetsberövande, juridisk och jämn marknadsföring, eller du kan själv konfigurera dessa nödvändigheter.
Din kundbas
Oberoende penninghanteringsföretag är vanligtvis etablerade av börsmäklare, revisorer, bankirer, försäkringsagenter och andra finanssektorns branschfolk. De har vanligtvis redan en kundbok. Andra aktörer på fältet tenderar att vara privata investerare som lockar en grupp människor som ber att få investeraren att hantera sina pengar också. Innan du hoppar in i ditt eget företag anser du att dina rörelsekostnader kan ligga mellan 30 procent och 50 procent av dina kundavgifter, vilket kan vara en fast årlig avgift eller en procentandel av pengar som hanteras. Hur som helst beror din vinsttillväxt på att öka de pengar du har under ledning.
