Bankens sekretesslag från 1970 kräver att finansinstituten lämnar in en valutaöverföringsrapport för alla transaktioner som involverar mer än 10 000 dollar i valuta. Transaktioner kan innefatta insättningar, uttag, valutaväxlingar och banköverföringar. Transaktionen måste innefatta amerikanska papperspengar eller mynt; CTR gäller inte transaktioner som finansieras genom kontroller, postanvisningar eller andra instrument.
Bestäm om kunden kvalificerar sig för ett undantag. Kontantransaktioner från banker, statliga enheter, börshandlade företag och alla dotterbolag är undantagna från CTR-krav. Banker kan också lämna in en beteckning för undantagen personformulär för de flesta kommersiella bankkunder som upprätthåller ett vanligt konto och bedriver ett företag som rimligen skulle innebära stora valutatransaktioner.
Bestäm om transaktionen är rapporterbar. Om kunden inte är befriad och transaktionen innebär mer än $ 10.000 i valuta, måste det rapporteras. Om banken har kännedom om flera transaktioner för en kund inom en arbetsdag som överstiger denna gräns, bör de betraktas som en enda transaktion och rapporteras.
Hämta valutaöverföringsrapporten, formulär 104, från webbplatsen för finansiella brottsbekämpningens nätverk på fincen.gov.
Fyll i den begärda informationen. I del I av CTR identifieras den person som utför transaktionen. I del II i CTR specificeras typen av transaktioner och de belopp som berörs. Del III beskriver information om den rapporterande finansinstitutet.
Filera det färdiga formuläret 104. De flesta finansiella institut bör fila online på bsaefiling.fincen.treas.gov. Blanketten kan också lämnas in genom att skicka till:
Enterprise Computing Center Attn: CTR P.O. Box 33604 Detroit, MI, 48232
tips
-
Förutom banker inkluderar finansinstitut också kasinon, pantaffärer, kassaskatt, emittenter och säljare av postanvisningar och resekontroll och valutaväxlare.
Varning
Den slutförda CTR måste lämnas in inom 15 dagar efter den rapporterbara transaktionen, om den lämnas in manuellt eller inom 25 dagar efter den rapporterbara transaktionen, om den lämnas in elektroniskt. Finansinstitutet måste behålla en kopia av det ifyllda formuläret i fem år från rapporteringsdagen. Underlåtenhet att ange en CTR kan straffas med civilrättsliga och straffrättsliga påföljder.
