Unsystematisk risk avser den organisationsrisk som är inneboende i en investering. Den osystematiska risken är olika för varje investering för ett företag och tar hänsyn till potentiella effekter på tillgången om en särskild händelse inträffar som kan påverka investeringen negativt. Unsystematisk risk kan minskas genom att diversifiera investeringar och öka det totala antalet investeringar. En annan term för osystematisk risk är den resterande risken för en investering. Unsystematisk risk mäts genom att den systematiska riskfaktorn begränsas genom diversifiering av din investeringsportfölj. Den systematiska risken för en investering representeras av företagets beta koefficient.
Hitta beta koefficienten för din aktieinvestering.Beta koefficienten för börsnoterade företag finns på alla onlinetjänster för investeringar, såsom MSN Money eller USAA Online Stock Trading. För detta exempel används IBM och EBay. IBM har en beta-koefficient på 1,05 och EBay på 1,45.
Bestäm hur mycket dina investeringar ska placeras i varje företag. Eftersom IBM har en lägre beta kan den osystematiska risken minskas genom att placera en större andel av din investering i detta företag. För detta exempel kommer 50 procent av investeringen att placeras i varje företag.
Bestäm den övergripande beta (och resulterande risken) i din investeringsportfölj genom att använda följande formel: Beta (totalt) = Andel av totalinvestering 1 x (Beta Investment 1) + Andel av Total Investering 2 x (Beta Investment 2). Beta (Totalt) =.50 * (1,05) +.50 * (1,45) = 1,25
