Ömsesidiga fonder är korgar av aktier som aktivt förvaltas av en professionell investerare. Du kan välja mellan mer än 10 000 fonder från USA. Stora fondbolag som Charles Schwab, Fidelity och Vanguard erbjuder dessa medel till individer som använder ett antal olika marknadsföringsstrategier. Fidelity har faktiskt varit så framgångsrikt att den har överstått $ 1 biljoner i förvaltat kapital.
Företagsräkenskaper
De vanligaste försäljnings- och marknadsföringsstrategierna för fonder är att anmäla företag som ett föredraget alternativ för sina pensionsplaner. Detta ger ett enkelt sätt att registrera flera konton med ett huvudkontrakt. Att marknadsföra för dessa företag är säljare som riktar sig till personalpersonal. Marknadsföring sker genom traditionella marknadsföringstekniker, bland annat konferenser, nischannonser och professionella organisationer. För affärskonton kommer fondrepresentanterna att underlätta användarvänligheten och kompatibiliteten med företagets nuvarande system.
Konsumentmarknadsföring
Konsumentmarknadsföring av fonder liknar hur andra finansiella produkter säljs. Marknadsförare betonar säkerhet, tillförlitlighet och prestanda. Dessutom kan de ge information om deras mångfald av val, användarvänlighet och låga kostnader. Marknadsförare försöker komma åt alla segment av befolkningen. De använder breda marknadsföringsplattformar som TV, tidningar och internet. Marknadsförare fokuserar särskilt på finansiellt inriktade medier som CNBC-tv och Businessweek magazine.
Prestanda
Ömsesidiga fonder måste vara mycket försiktiga med hur de marknadsför sin prestation, eftersom detta är starkt reglerat. Ömsesidiga fonder måste marknadsföra sin genomsnittliga avkastning på kort, medellång och lång sikt för att ge den potentiella investeraren en bra uppfattning om det faktiska resultatet. Till exempel gjorde de flesta medel mycket bra under bostadsboomen. Men om björnmarknaden som följde ingår är prestationen mycket mer genomsnittlig. Fonder kan också ha haft olika chefer med olika resultatposter som arbetar med samma medel, vilket gör det svårt att bedöma dem.
Marknadsavgifter
Ömsesidiga fonder måste vara mycket tydliga om sina avgifter och rapportera dem i alla deras marknadsföringsmaterial. Huvudtyp av avgifter inkluderar försäljningsavgift (belastning) och förvaltningsavgift. Belastningen är en premieavgift som en fond debiterar så fort investeringen görs. Förvaltningsavgiften är en procentandel av tillgångar varje år, vanligtvis 1 till 2 procent.
