Alla företag måste börja med en plan. Medan affärsplaner skiljer sig från längd och detalj, dikterar branschens stil och dimension affärsplanen. En bemanningsbyrå innehåller till exempel fler rekryteringsstrategier i en komplett affärsplan än en enda ägare-operatörsverksamhet som en finansiell planerare. Individuella avvikelser kan enkelt infogas om du börjar med en programplaneringsplan för finansiell planerare.
Mål
Uppdraget för den finansiella planeringsverksamheten bör vara koncis och fokuserad, samtidigt som den visar den ekonomiska expertens vision. Inkludera i dokumentationen en skriftlig sammanfattning av de tjänster du ska tillhandahålla, vilka typer av kunder du ska betjäna och en kort beskrivning av de produkter du ska bära. Använd åtgärdsord i målet, till exempel "skapa", "tillhandahålla", "bygga", "tjäna" och "växa".
tjänster
Lista alla tjänster du ska ge och de företag du representerar. I affärsplanen ska du inkludera alla produkter du hanterar som aktieaffärer, fonder, livräntor, livförsäkring och fastighetsinvesteringar. Skriv ner omfattningen av de tjänster du ska tillhandahålla och dina uppgifter för att göra det. Om du till exempel har en serie 7-licens, kommer du att handla aktier? Har du en licens att sälja försäkringsprodukter? Om du kommer att arbeta strikt som konsult, vilken mäklare och återförsäljare ska du använda?
Marknadsföra
Efter omfattande forskning kring samhällets behov, tillgången på produkter och konkurrensens omfattning, sänker du din målmarknad. Niche Financial Planners som specialiserar sig i småföretagare, baby boomers eller singlar kan smalare marknadsföringsstrategier och portfölj erbjudanden lättare än en generalist som tjänar någon. Förtydliga dina ideella kunder i detta avsnitt i affärsplanen.
Strategi
På detta område bör du definiera dina strategier för att locka till nya affärer. Ange den annonsering du planerar att anställa och dess samtidiga kostnader. Maillistor, webbdesigners, pressmeddelandeförfattare och marknadsföringskonsulter bör listas här. Klart kartlägga din plan och vilka resultat du hoppas uppnå. Överväg planeringsseminarier för att få kunder, nätverk med konsumentgrupper eller skriv expertartiklar för finansiella publikationer.
Finanser
Skriv din egen ekonomiska plan. Inkludera alla kostnader som du vet att du kommer att ådra utifrån de tidigare delarna av din affärsplan. Glöm inte att inkludera en lön för dig själv, såväl som startkostnader för kontor, reklam- och marknadsbudgetar, licensavgifter, branschföreningsavgifter och alla kostnader relaterade till din verksamhet. Uppskatta din beräknade inkomst baserat på antalet kunder du kommer att locka till. Från detta kan du få en tydlig bild av din första års budget. Jämför faktiska siffror till dessa prognoser i slutet av ditt första år.
