Att samla in alla korrekta uppgifter om en klient eller misslyckas med att göra det kan respektera att personen har tillräckligt med täckning vid förlust eller lämnar kunden sårbar. Eftersom en till synes liten detalj kan göra en betydande skillnad i priset på ett premie och omfattningen av försäkringsbeloppet, är det ett försäkringsagents ansvar att vara noggrann och ställa de rätta frågorna när man skriver en handelspolitik.
Det grundläggande
Kommersiella försäkringsagenter bör samla information om kundens fullständiga namn och namnen på andra företagsägare, tillsammans med deras födelsedatum och socialförsäkringsnummer. Också behövs är företagets namn, typ av affärsenhet, företagets fysiska och adressadresser och kontaktnummer för kunderna. En agent bör också notera vilken typ av verksamhet kunden har, kvadratmeter av byggnaden och information om företagslån som kräver bevis på försäkring.
Kommersiella försäkringsbehov
En grundläggande affärsförsäkring ger ansvar och egendomsskydd. För att säkerställa att en kund har tillräcklig ansvarsförsäkring ska en försäkringsagent ha klientens fullständiga kvartalsrapporter, försäljningsuppgifter och lönerapporter. Det är viktigt för en policy att representera företagets nettovärde så exakt som möjligt. Om verksamheten har olika typer av inkomster måste ett försäkringsagent se till att försäljningsuppgifterna och löneuppgifterna är åtskilda av affärsklass.
Förutom att veta storleken på den byggnad där verksamheten är belägen, behöver en försäkringsagent också känna till ersättningskostnaden för den och innehållet inuti. Innehållet bör innehålla möbler, datorer, verktyg och maskiner.
Ytterligare policybehov
Om en byrå erbjuder ytterligare policyer som kan gynna en klient, bör en agent granska dem med sin klient. Dessa tilläggspolicyer omfattar översvämningsförsäkring för att erbjuda täckning vid vattenskador, arbetskompensationsförsäkring, kommersiell bilförsäkring och trovärdighetsförsäkring.
Klientutbildning
En kommersiell försäkringsklient använder en försäkring för att skydda hennes investering. Det är viktigt för kunden att veta detaljerna i politiken. När du utbildar en kund om handelspolitiken bör en ombud granska ansvarsbegränsningarna, förluster som inte omfattas av policyn, hur deductibles fungerar och hur man ansöker om anspråk. Det är också en bra idé att utbilda en kund om orsakerna till att den kommersiella försäkringspremien kan förändras.
Dubbelkontrollera informationen
En försäkringsagent bör alltid dubbelkontrollera stavningen av hans kunds namn och företag, kontrollera noggrannheten hos de adresser som tillhandahålls och se till att kontaktuppgifterna och de sociala trygghetsnumren som anges är skrivna korrekt. Det är också en bra idé att få kunden att se över informationen som skrivits ner för att verifiera att den är korrekt.
