Treasury Departments Office of Foreign Assets Control, eller OFAC, övervakar amerikanska ekonomiska och handelssanktioner mot regeringar, liksom finansiella restriktioner för grupper och personer som är involverade i terrorism, narkotikahandel, penningtvätt och annan olaglig verksamhet. Finansinstitut och andra är skyldiga att regelbundet utföra en "OFAC-check" för att se om några av namnen i deras kunddatabaser matchar dem på regeringens klocklistor.
Genomförande av kontroller
OFAC upprätthåller listor över personer och grupper med vilka det är olagligt att göra affärer. Företag i vissa branscher - inklusive finansiella tjänster, import / export och försäkring - måste kontrollera sina kunddatabaser mot dessa listor. Vissa icke-statliga organisationer, såsom välgörenhetsorganisationer, måste också driva OFAC-kontroller. Hur ofta företag och organisationer måste utföra kontroller beror på de specifika bestämmelser som gäller för deras bransch. Kommersiell programvara finns tillgänglig som jämför databaser med OFAC-listor, eller företag kan manuellt jämföra sina kundnamn med listorna.
När det är en match
När ett kundnamn verkar matcha ett namn på en urlista, anger OFAC en rad steg som ett företag ska ta för att verifiera "träffen". Matcher visar sig vara falska larm som kan ignoreras - men inte utan att först följa OFAC-proceduren. Underlåtenhet att genomföra due diligence i samband med OFAC och andra regeringsvaktlistor kan leda till allvarliga civila och straffrättsliga påföljder. Dessa inkluderar upp till 30 års fängelse och 20 miljoner dollar i böter, beroende på situationen.
