En banktråd är en ganska rakt framåtriktad teknisk process. Användaren tillhandahåller personlig kontoupplysning, och när informationen är inmatad i systemet skapas en transaktionspost och det nödvändiga debetvärdet flyttas från avsändarens konto till bankens satsningskö. När posten slår upp i kön, flyttas posten till ett tredjeparts clearingkonto, där det väntar på att posten ska nå toppen av den sekundära köen. Vid den tiden flyttas posten till mottagarens bank och krediteras följaktligen på mottagarens konto.
Första linjementet
Vanligtvis tillhandahåller varje bank en formulärmall för att säkerställa att all lämplig information tillämpas korrekt. Till exempel skulle formuläret läsa: Dagens datum: (detta är självförklarande) Sändningsdatum: (det här är det datum som tråden ska utlösas)
Detta andra element är viktigt eftersom varje bank arbetar med vad som kallas en batchbehandlingsschema. Om en banks bearbetningsregler kräver uppsägning av transaktioner senast klockan 1:00, måste användaren vara säker på att få ledningen klar före den tiden, annars kommer ledningen att skicka följande dag.
Andra element
Sändarens namn: Telefonnummer: E-postadress:
Tredje beståndsdel
Avsändare Adress: Stad: Stat: Postnummer:
Fjärde elementet
Vid denna tidpunkt skiljer sig de inhemska versionerna från internationella trådkrav. För att lyckas slutföra en offshore-kabel måste följande element inkluderas:
Namn på auktoriserad representant: (den person som kommer att "hantera" transaktionen) Passkoder (den avsändande banken och den mottagande banken måste matcha för att kreditera mottagarens konto)
Femte elementet
Detta element beskriver trådens syfte på samma sätt som ett tullkort måste fyllas i för att skicka eller ta emot material in och ut ur landet. I det särskilda fallet med stora belopp som flyttar offshore, föreskriver patriotlagen 2002 att alla finansiella tjänster företag kräver formell validering och spårning av sådana typer av transaktioner. Dessa poster finns också tillgängliga för revision av US Treasury Department som stöd för Office of Foreign Assets Control (OFAC).
säkerhet
När det gäller banköverföringar är transaktionssäkerhet avgörande vid affärsbanker. Det har försökt bryta olika trådkrypteringsalgoritmer.
