Många investeringsrådgivare arbetar som egenföretagare. Det innebär att de inte får lönecheck för sina tjänster. Istället måste rådgivare skicka fakturor till kunderna och ange hur mycket arbete de utförde och hur mycket de tar ut. Även om det inte finns några lagar eller professionella riktlinjer som kräver att investeringsrådgivare innehåller specifika föremål på en faktura, innehåller de flesta egenföretagare investeringsrådgivare några grundläggande saker för att upprätthålla öppenhet för avgifter och tjänster.
Identifiera information
Ange ditt namn eller ditt företags namn, din adress och kontaktuppgifter högst upp på fakturan, i mitten. Använd företagets brevhuvud om du har det. Ange kundens namn och kontonummer, om tillämpligt, under din information, till vänster på sidan.
Datum
Skriv datumet för varje tjänst du anger i fakturans första kolumn. Detta gör det möjligt för kunden att tydligt se när tjänster gjordes.
avgifter
Avgifterna du debiterar går i fakturans andra kolumn. Om du debiterar fasta avgifter för dina tjänster måste du inkludera en kort beskrivning av tjänsten följt av priset i tredje kolumnen. Till exempel "Pensionsplanering - $ 1.000." Grupp fasta avgiftstjänster tillsammans. Om du tar betalt per timme måste du ange hur många timmar du arbetade på kundens portfölj och din timpris. Detta skrivs ofta som en formel, till exempel "15 timmar x $ 30 / h", följt av det belopp du fakturerar klienten för timarbetet. Om du har olika timpriser för olika tjänster, gruppera dem tillsammans på fakturan.
Procentsats
Om du tar ut kunder baserat på värdet av deras placeringsportfölj måste du inkludera procentsatsen och det totala värdet av sina placeringar på fakturan. Detta placeras vanligtvis i formform i den andra kolumnen. Om du till exempel tar ut 4 procent av värdet och kunden har investeringar värda $ 100 000, skulle du ange "4% x $ 100 000" följt av det belopp du fakturerar dem i tredje kolumnen.
Totalt belopp som skyltas
Lägg till alla belopp som kunden är skyldig i fasta avgifter, timavgifter och procentsatser. Placera summan under hela beloppet i tredje kolumnen. Märk det "Totalt" eller "Totalt fakturerat belopp".
Om betalning är obligatorisk
Om du begär betalning från kunden, ange det datum då de måste betala faktura. Om du ska ta ut det totala beloppet från kundens investeringskonto, ange det längst ner på fakturan tillsammans med ett uttalande om att inte skicka betalning. Detta kommer att säkerställa att kunden inte betalar två gånger.
