Finansinspektionen (FINRA) är den största oberoende värdepappersregulatorn i USA. Deras mandat är att skydda det amerikanska folket genom att säkerställa att värdepappersbranschen driver rättvisa affärer och tillhandahåller ärlig statistik. För att fungera i enlighet med FINRA måste mäklarfirmor göra ett antal saker för att ge både FINRA och amerikanska investerare den transparens som de behöver för att göra exakta och välinformerade investeringar på aktiemarknaden.
Identifiera principerna för övervakningskontroll
Alla värdepappersföretag bör ha ett system för tillsynskontroll på plats för att säkerställa att det inte finns någon otillbörlig användning av medel eller fudging av siffror. Genomskinlighet är absolut nödvändigt, så att vara i förväg med de principer som ett företag ska använda för att upprätta, upprätthålla och genomdriva det övervakningskontrollsystemet är ett måste. Dessa övervakningsförfaranden måste testas regelbundet för att säkerställa deras lämplighet. Båda som kommer att testa dem och när testningen ska göras måste rapporteras till FINRA.
Förbinder sig att förbereda och lämna in en årsredovisning
Varje värdepappersföretag måste utse någon för att utarbeta årliga rapporter som beskriver både företagets ovannämnda system för tillsynskontroller, en sammanfattning av granskningen av dessa förfaranden och eventuella väsentliga tillägg eller ändringar av förfarandena. Dessa rapporter måste lämnas in till FINRA senast ett år efter datumet för den sista rapporten. Dessa rapporter ger FINRA en kortfattad sammanfattning av alla kontrollåtgärder som tagits av ett enskilt företag, så att de kan upptäcka inkonsekvenser eller svagheter i företagets kontrollpolicy.
Identifiera chefer och highstakes-producenter
Alla chefer som arbetar inom företaget måste identifieras för FINRA så att endast godkända, kvalificerade personer verkar inom varje enskild värdepappersorganisation. Det här är ett säkerhets- och ansvarsproblem mer än någonting. Ännu viktigare är FINRAs krav att alla som producerar chefer (chefer som köper och säljer lager) som är kvalificerade att sälja upp till 20 procent av ett visst lager måste vara under övervakning. Faktiska förfaranden för "övervakad övervakning" godkänns från fall till fall och måste lämnas in till FINRA för godkännande före genomförandet. Syftet med kravet är helt enkelt att säkerställa en extra övervakning för alla mäklare som hanterar betydande mängder av aktiemarknaden vid vilken tidpunkt som helst.
Statliga gransknings- och övervakningsförfaranden
Likvärdigt med tillsynsförfarandena kräver FINRA värdepappersföretag som försöker överensstämma för att förklara hur och när ett företag kommer att övervaka och bekräfta tre separata problem: för det första överföring av medel och värdepapper från kunder till tredje part eller utanför konton; För det andra ändras varje kund eller adress; och för det tredje förändras eventuella kunders investeringsmål. Dessa slutgiltiga regler är en tilläggsövervakning och försvar mot skuggiga finansiella transaktioner, inklusive överföring av pengar till offshore-penninghamnar.
