Positiv betalning hjälper till med bedrägeribekämpning. Varje gång en kund presenterar en check, kommer det positiva betalningsverktyget att kontrollera kontonumret, dollarns belopp och checka numret för att säkerställa noggrannhet.
Vad är positivt betala?
Positiv Betalning är ett automatiserat bedrägeribekämpningsverktyg. Utan det skulle kontrollerna inte kunna kontrolleras för noggrannhet när en kund hämtar en kontroll över. Om checknummeret, dollarbeloppet på checken och kontonummeret inte stämmer överens med det positiva betalningssystemet, kommer kontrollen inte att gå igenom, vilket sparar framtida problem för företagen.
Positiva Betalningsarbeten genom att ha ett företag sända en fil med alla kontroller de utfärdade. Eftersom de utfärdade kontrollerna presenteras för att banken ska kasseras eller deponeras kommer de att jämföras med den överförda checkfilen, som alla görs helt elektroniskt. Checken kommer att verifieras med kontonummer, kontrollera nummer och kontrollera belopp.
Om en check inte överensstämmer med filen i fil, blir det ett undantagspost, vilket innebär att banken skickar en bild eller ett fax till checken till kunden. Klienten ska sedan granska bilden av checken och instruera banken att antingen returnera eller betala checken.
Är banken ansvarig för att göra en förfalskad check?
Lagar om förfalskning och bedrägerier varierar beroende på ditt tillstånd. Om du betalar en check och det slutar att vara bedrägligt kan du vara ansvarig för hela beloppet. Beroende på ditt tillstånd och den bank du använder kan din bank ha rätt att vända om pengar från en inbetalad check från ditt konto om de upptäcker att kontrollen är bedräglig efter det att den är inkasserad.
Var noga med vem du accepterar pengar från. Var extra försiktig med kontanter och inte kontanter en check från någon du inte vet, även om den har en populär bank på den eftersom det kan vara en bluff. Om du någonsin har en fråga om en check kan du kontakta din lokala bank. För att få reda på om din bank täcker bedrägliga kontroller läser du villkoren eller kontaktar dem direkt. Om du råkar komma över en bedräglig kontroll, var noga med att vända den till Federal Trade Commission (FTC).
Smide och bedrägerier är särskilt vanliga kring inkomstskattesäsongen. Några tips som hjälper dig att inte falla för den här bluffen är att säkerställa kontrollen av USA: s kassakontroll. Kontrollera till exempel vattenmärket eftersom alla statsskattekontroller skrivs ut med ett vattenmärke som läser "US Treasury". Kolla på statsskattförsäljningen som säger "Skatteverket för skattemyndigheten". Ett annat knep är att kolla på mikroavtryck. Mot slutet av kontrollen ser du en rad precis under signaturen. Denna rad är mikrotryckta ord som är för små för blotta ögat. Om du tar ett förstoringsglas kan du dock se de små orden. En skrivare kan inte duplicera mikroavtryck så det kan inte förfalskas om det uppfyller dessa krav.
Vad är ett ACH Debit Block på ett bankkonto?
Ett betalkort skyddar ditt bankkonto från obehöriga elektroniska avgifter. Med ett Automated Clearing House (ACH) -block kan du välja vilka företag som är behöriga att göra direktavgifter från ditt konto. Dessutom kan du vägra och blockera alla elektroniska utkast.
Vad är ett Debitfilter?
ACH är ett elektroniskt nätverk för finansiella transaktioner som direkt insättning och online-betalningsprogram. En ACH-debitering är en automatiserad process som skärmar alla inkommande ACH-transaktioner i ett försök att identifiera eventuella obehöriga debettransaktioner. Debiteringsfiltrering är ett kritiskt verktyg som syftar till att minska risken för bedrägeri. Att ha detta system på plats gör att ACH-debiteringen kan granskas, filtreras, godkännas eller returneras så att endast godkända transaktioner postas till konton.
