När du driver ett företag är det viktigt att kunna projekta ditt kassaflöde så exakt som möjligt. Du måste vara ansvarig för dina anställda och dina leverantörer och vet att pengarna du är skyldiga dem kommer att vara tillgängliga när du behöver det. Genom att använda ett kassaflödesanalys kan du hålla reda på vilka pengar du förväntar dig att komma in och när. Kassaflödesprognoser hjälper dig att planera inköp och investeringar samtidigt som du ser till att en hälsosam reserv är tillgänglig för oförutsedda utgifter.
Kassaflödesprojektion
Helt enkelt är ett kassaflödesprojekt en uppskattning av de pengar du förväntar dig att komma in och gå ut ur ditt företag. Det tar hänsyn till alla intäkter och kostnader för att ge den mest exakta möjliga prognosen. Vanligtvis är ett kassaflödesprojekt en uppskattning av ett års ekonomi, även om du kan upprätta en kassaflödesanalys för en månad eller någon annan period.
Även om det bara är en uppskattning är ett kassaflödesprognos kritisk. Det ger dig en uppfattning om var ditt företag kommer att vara i framtiden, och ger insikt i den ideala tiden för stora inköp, investeringar eller anställningsbeslut. Utan att veta hur mycket pengar verksamheten kommer att ha vid en viss tidpunkt är det svårt att avgöra om du ska ta med en ny anställd, köpa en annan byggnad eller investera i ny utrustning. Även kassaflödesprognoser krävs tillsammans med affärsplaner om du ansöker om lån till ditt företag. Banker och finansinstitut vill se att du har en gedigen förståelse för vad du kan spendera, och viktigast av allt, att du kan betala tillbaka dem. Du kan behöva ett kassaflödesanalys för en affärsplan om du söker ett lån eller inte. De som granskar din plan vill verifiera att du har tänkt igenom vad som kommer att vara involverat i att driva ditt företag.
Naturen av ett kassaflödesprojektion är naturligtvis flytande. Din inkomst kan variera dramatiskt från det att du skapar prognosen till ett visst ögonblick i framtiden. Till exempel kan en större kund sluta ge dig affärer. På flipsidan kan du vinna ett nytt konto som kan drastiskt ändra din företags finansiella ställning. På samma sätt kan dina utgifter falla. till exempel om en anställd slutar, och du bestämmer dig för att inte ersätta dem. Du kan dock också se en ökning av utgifterna, säg om din hyresvärd höjer hyran.
Hur man projekterar kassaflöde
För att beräkna ditt prognostiserade kassaflöde bör du först titta på dina bokföringsregister. Din revisor eller bokföringsprogrammet du använder kan ge dig värdet på varje konto. Börja med nuet och dra data för alla företagets konton. Därefter bestämmer du hur mycket pengar du har genom att subtrahera dina utgifter från din inkomst för den föregående perioden.
Tänk på den inkomst du hade under föregående period. Är det konsekvent och kan du räkna med att det fortsätter på samma sätt framåt? Det här är ett svårt samtal att göra, men ju mer exakt du kan vara med din projektion desto bättre blir din ekonomiska plan. Utvärdera saker som kundnöjdhet, kontrakt med kunder och marknadsföringsinsatser för att ge dig en prognos om hur din inkomst kan vara i nästa period.
När du beaktar dina utgifter för nästa period, ta hänsyn till både fasta och rörliga kostnader. Var noga med att inkludera alla stora inköp eller nya anställningar du behöver göra, liksom saker som skattebetalningar, hyres- och driftskostnader. Om möjligt gör förutsägelser för nyttakostnader och andra utgifter. Om ett energibolag förutser att vintern blir mild jämfört med den sista, kan du se en minskning av ditt nyttjandekostnad från förra året. Varje objekt som du kan förutsäga med rimlig noggrannhet bidrar till att förbättra ditt kassaflödesprojektion.
Använda kassaflödesprognoser
Slutligen dra dina beräknade utgifter av din beräknade inkomst för nästa period. Detta kommer att berätta vad dina pengar i slutet av den perioden kan vara. Tänk på att det kommer att vara ebbs och flöden i hela, så det kan vara till hjälp att förbereda månatliga prognoser samt årliga. Månadsvisa prognoser kan vara användbara vid planering när man ska göra ett visst köp. Till exempel, om din största kund betalar dig kvartalsvis, kanske du inte vill köpa en ny utrustning i februari. Väntar till april för att göra det köpet skulle innebära att du har tillräckligt med kassaflöde.
