När en bank vägrar betala med en check, måste betalningsmottagaren fortsätta betala i någon annan form. I Arizona vägledar statslagen den straffrättsliga åtalet för dem som skriver dåliga kontroller, men varje län har en tidigt ingripandeförfarande för individer och köpmän som har bränts av en studsningskontroll. Innan du tar till ett brottmål kan du kanske återhämta de medel som betalas genom ett av dessa program.
Statlig lag om dåliga kontroller
försvar
Om det inte fanns någon avsikt att begå bedrägeri, och den dåliga kontrollen berodde på ett ärligt misstag, tillåter Arizona lag den omständigheten som ett försvar mot eventuella straffavgifter. En individ som är ansvarig för att skriva en dålig check, kan till exempel försvara sig genom att visa att betalningsmottagaren visste eller meddelades att det fanns otillräckliga medel vid den tidpunkten kontrollen skrevs. Dessutom kan en checkförfattare visa att en justering i kontot av banken resulterade i en oväntad, lägre balans eller att han utarbetade en datummärkt kontrollera senare täckt av tillräckliga pengar på kontot, vilket skyddar honom från eventuella felaktiga avgifter.
Klassificeringen av brott
Arizona kräver betalningsmottagare som håller dåliga kontroller och söker åtal för att utfärda ett meddelande om oskadat kontroll eller en efterfrågan på betalning. Detta ger checkskribenten 12 dagar - plus fem dagar för att skicka om meddelandet skickas - för att göra checken bra, inklusive eventuella extra avgifter. Om det kommer till ett brottmål är utgivande av en dålig check i Arizona en klass 1 misdemeanor, vilket är den allvarligaste missgärningen enligt statslagstiftningen. Vid övertygelse ger en klass 1 en böter på upp till $ 2500 och upp till sex månader i fängelse. Om kontrollen gjordes för $ 5 000 eller mer, och går obetald, sparkar Arizona-stadgarna fallet upp till en klass 6 felony laddning, vilket ger upphov till upp till 150 000 dollar och ett års vistelse i fängelse. Enligt Arizona lagen är en bank inte skyldig att hedra en check som är mer än sex månader gammal. Statlig lagstiftning fastställer också en stadga om begränsningar av civilrättsliga fordringar på "bedrägeri eller misstag" på tre år, vilket innebär att betalningsmottagaren har tre år från det att banken har gjort sig skyldig till oskälig rättegång. Åklagare har ett års lag om begränsningar för förseelser och sju år för brott i klass 6.
Dåliga kontrollprogram
I Maricopa, Pima och andra Arizona län, åklagare sponsrar dåliga kontrollprogram som effektiviserar rättslig verkställighet. I guideböcker avsedda för handlare och andra som hanterar kontroller regelbundet, ger länen grundläggande instruktioner om rutiner, provformulär att använda, kontaktnummer och råd om hur man förhindrar och hanterar studsade kontroller. I allmänhet är betalningsmottagaren i denna situation ansvarig för första anmälan och sedan insamling. Om insamlingsinsatser misslyckas och 12-dagars tidsfrist passerar, tar länsadvokaten upp saken, tar avgifter och samlar in medel.
