Ett försäkringsförslag är mer än bara ett boilerplate-erbjudande av vad ditt försäkringsbolag kan göra för en kund. Försäkringen är så komplex och de flesta företag har så många produkter att erbjuda, att ett bra förslag distillerar de tillgängliga alternativen till en anpassad uppsättning paket skräddarsydda för en kund. Vidare gör försäkringslagstiftningen i vissa stater förslaget bindande för en viss tidsperiod - en faktor som du måste adressera någonstans i pappersarbetet. Att producera ett solidt försäkringsförslag är delkonst, delvetenskap och allt hårt arbete.
Läs och förstå företagets folkräkning för din potentiella kund. Folkräkningen är en detaljerad redovisning av alla de personer som skulle omfattas av policyn, inklusive så mycket information som möjligt om vad deras försäkringsbehov skulle kunna vara. Förhöj denna information med allt du minns - eller noterar du - under samtal med en köpare om vilka prioriteringar din potentiella klient har.
Skanna igenom de produkter som ditt företag erbjuder för en uppsättning alternativ som uppfyller de behov du bestämde i steg ett. En vanlig praxis är att definiera tre till fem bredslagsmetoder, och beskriv sedan flera alternativ inom varje tillvägagångssätt. För en företags sjukförsäkring kan du välja tre typer av planer, sedan exempel på varje typ beroende på variationer i självrisk och premiekostnader.
Skapa en enskild sida för varje av de metoder du föreslår, med skillnaderna mellan alternativen som beskrivs tydligt. Ditt företag kan ha en standardpanna för utseendet på dessa sidor, eller du kan vara fri att formatera dem som du vill.
Utkast till en sammanfattning för att gå framsidan av förslaget. Detta är en tydlig, kortfattad sammanfattning av vad din potentiella kund behöver, hur ditt företag kan betjäna dessa behov och de alternativ du har identifierat i förslaget.
Lägg till något lagligt språk som krävs enligt lag eller ditt företag. Det här är också där du borde ta emot några bindande uttalanden om hur länge det här erbjudandet är bra för.
Utarbeta förslaget enligt företagsstandarder eller din personliga bedömning när du har skrivit grundtexten. Lägg till lämpliga logotyper och andra bilder vid denna tidpunkt.
Proofread och redigera förslaget. Om det är möjligt, har någon annan utföra detta steg. När du har arbetat med något projekt för ett tag blir du blind för att misstag ska fånga andra lätt.
tips
-
Att förbereda ett försäkringsförslag för en individ eller familj följer samma steg. Du analyserar bara en mycket mindre uppsättning specifikationer i steg ett. Du kan också göra olika val för formuleringar och bilder för att återspegla att du har att göra med en individ snarare än ett företag.
Varning
Även om någon får utarbeta ett försäkringsförslag, måste den faktiska försäkringsförsäljningen utföras av en licensierad försäkringsagent. Att göra olika risker böter för dig och ditt företag, och möjligheten att förlora privilegiet att sälja försäkringar.
