Tjänsten är ett sätt för företag av alla storlekar för att minska riskerna med att acceptera papperskontroll, enligt First Data Corp., TeleChecks moderbolag. I allmänhet innebär processen att analysera kontrolltransaktioner via skuldkontroll och mätning av risker för att bestämma sannolikheten för om en check är bra.
Verifiera kontoinformation
TeleCheck upprätthåller en transaktionsdatabas som innehåller information om kontrollskrivare samlade från kontroller, bankkonton och skuldposter samt transaktioner med andra företag. En papperskontroll kontrolleras genom en elektronisk svepmaskin som länkar till TeleCheck Electronic Check Acceptance-tjänsten. Inom några sekunder kan TeleCheck verifiera om kontot har obetalda överkortsavgifter eller annan negativ information, till exempel ett betydande antal kassakrediter inom en kort period. Om det inte finns några negativa matchningar skrivs ett kvitto för att kunden ska logga in och checken omvandlas till en elektronisk betalning.
Profilering bra, dåliga kontroller
TeleCheck använder även egna riskmodeller för att avgöra om en check uppfyller en acceptabel nivå av risk eller uppvisar egenskaper av bedrägerier. Om risken tycks ligga över tröskeln kommer TeleCheck att markera kontrollen och utfärda en "kod 3." Koden berättar inte något om det specifika kontot, bara att transaktionen innehåller en betydande nivå av riskmarkörer.
