Finansiella konsulter är yrkesverksamma som arbetar med rådgivningskunder i användningen och förvaltningen av sina pengar, placeringsalternativ och förflyttning av tillgångar. Beroende på situationen kan det här vara något så enkelt som att hjälpa dem att skapa en budget eller som involverad som att ge dem verktyg för att hjälpa dem att komma ur skulden, förstå skatteskulder eller bidra till sin ålderspension.
Identifiering
Finansiella konsulter utbildas inom olika områden. Även om det inte finns någon specifik grad som krävs för att bli en, har de flesta finansiella konsulter en bakgrund i ekonomi, företagsadministration eller investerings- och bankteknik. De som tillhandahåller mäklarfirmor behöver licensieras av FINRA (Financial Industry Regulatory Authority), som kräver en rad tester från sina medlemmar, såsom Registrerad Investment Advisor Law.
Betydelse
De flesta människor går till en finansiell konsult, eftersom de har problem med kassaflöde eller skulder. Finansiella konsulter är följaktligen experter på att hjälpa kunder att hantera utgifter och balansera inkomst eller lärande för att hantera sina skulder. Eftersom många kunder inte har en avsevärd disponibel inkomst när de besöker en finansiell konsult är det första steget ofta att försöka organisera skulder så att kunderna kan utarbeta en betalningsplan för att täcka sina skulder innan de kan börja investera för framtiden.
Funktioner
För dem vars nuvarande ekonomiska situation är ganska stabil, kommer investeringar och planering för framtiden på listan över finansiella prioriteringar. I det här fallet är en finansiell konsults roll att fastställa vilken typ av finansiella frågor som ska behandlas först. Familjer med små barn behöver till exempel ofta arbeta för att skapa ett högskolekonto, medan äldre människor behöver oroa sig för planering och livförsäkring. De flesta finansiella konsulter kommer att rekommendera någon typ av investerings- eller sparkonto, oavsett kundens nuvarande ekonomiska situation.
överväganden
I vissa fall har finansiella konsulter ett specifikt område där de arbetar. Detta gäller särskilt för dem som hanterar investeringsplanering, ibland som mäklare för kunden. Andra arbetar med flyttning av tillgångar eller skuldreduktion. Finansiella konsulter som har ett särskilt fokus kan vara en bra lösning för dem som behöver ta itu med brådskande frågor. För de flesta människor kan emellertid någon som hanterar olika aspekter av deras ekonomiska liv träna bättre på lång sikt.
typer
En ekonomisk konsult arbetar ibland direkt med ett företag, snarare än en individ. I det här fallet kan han tillhandahålla rådgivning och stöd i olika steg, som börjar under planeringen av ett företag som snart ska lanseras för att hjälpa ett befintligt företag att komma ur en finansiell rutt. Vissa finansiella konsulter arbetar fortlöpande med företag och företag, granskar sin situation varje par månader och ger förslag på hur man kan förbättra kapitalinflödet eller bättre hantera återinvestering av vinst.
