En obligatorisk årlig efterlevnadskurs instruerar en bankansvarig om olika bestämmelser som en bank måste överensstämma med i sin verksamhet. En bankövervakningsavdelning personalen koordinerar vanligtvis träningsprogrammen under hela året. Utbildningar kan erbjudas på företagets lokaler, vid en akademisk institution eller som en del av ett professionellt seminarium.
Syften
En efterlevnadskurs ger en deltagare verktyg som behövs för att följa lagstadgade krav. Exempelvis kan en högre kundservicechef vid en New York-baserad investeringsbank lära sig om Federal Reserves (Fed) säkra webbportal och hur en institution rapporterar dagliga reservbelopp. En träningspass kan också visa en deltagare hur banken hanterar finansiella risker i sin verksamhet, såsom kreditriskförfaranden och tekniker som används för att bedöma marknadsrisk i värdepappersbörsens transaktioner.
typer
En efterlevnadskurs koordinator kan erbjuda utbildning online, på företagets huvudkontor, på campus eller vid en professionell händelse. För att illustrera, överväga en compliance manager som vill lära sig om kreditriskbedömning och hur de kan påverka driftstörningar. Hon kan logga in på en säker hemsida för att ta relevanta kurser och få en godkänd poäng eller delta i ett lokalt högskolas tre månaders sommarprogram. Alternativt kan chefen delta i en träningspass organiserad av bankens personalpersonal eller delta i ett Fed-sponsrat seminarium.
Funktioner
Efterlevnadskurser varierar beroende på bankens juridiska status (nationell eller lokal och detaljhandel eller kommersiell), industri och geografi. Dessa kurser kan omfatta finansiella risker, kundserviceregler och anti-money laundering (AML) regler. Anta exempelvis att en ledande befattningshavare vill veta hur en sparbank hanterar marknadsrisk i sin verksamhet. Han kan bekanta sig med komplexa matteverktyg som VaR (valuet at risk) och Monte Carlo-simulering och hur de används för att bedöma marknadsrisk.
fördelar
Kurser som hjälper bankanställda förstår hur man överensstämmer med federala, statliga och lokala bestämmelser ger många fördelar för deltagarna. En deltagare kan använda kurser som tagits för att uppfylla minimikrav på fortsatt yrkesutbildning (CPE) som en statlig regulator ofta kräver. Alternativt kan en deltagande deltagare använda färdigheter som lär sig att bli produktiva och mer bekant med konfidentialitetsprocedurer för kundinformation. En bank kan också vinna utbildningsprogram eftersom det är mer sannolikt att vederbörande personal följer bestämmelserna.
Expert Insight
Ibland kan en utbildningsprogram för överensstämmelse omfatta ämnen som är svåra eller i vilka anställda är oexpert. Under dessa omständigheter kan en kursansvarig anställa en specialist för att belysa komplexa ämnen. Som praktiskt ärende kan en programhandledare med liten sparsamhet anlita en tidigare advokat för finansinspektionen (FINRA) för att förklara riskhanteringsprocedurer som krävs för inhemska finansiella derivattransaktioner.
